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2018/11/09

洗錢防制定義廣 富豪離婚也要列入洗錢防制名單

2018-11-09 06:16聯合報 記者鄒秀明╱即時報導

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亞太防制洗錢組織(APG)第三輪評鑑日前登場,圖為第一順位受評的會計師事務所。圖...
亞太防制洗錢組織(APG)第三輪評鑑日前登場,圖為第一順位受評的會計師事務所。圖/聯合報系資料照片

 

 

洗錢防制相關法令上路後,國內積極建構防制洗錢名單查詢資料庫,除黑名單之外,曾在國內外擔任重要政治職務的人士(PEPs)及其家屬、親密關係人(RCAs),還有負面新聞等資料都會列入,就連知名富豪人士離婚恐怕也會納入資料庫,作為業者在KYC(認識你的客戶)時的參考依據。

負責建置防制洗錢及打擊資恐查詢系統集保結算所表示,由集保結算所透過向國外採買等管道,建置一套標準化的防制洗錢名單資料庫,解決使用單位各自投入大額成本,方便使用單位在洗錢防制相關法令上有所遵循。

集保結算所總經理孟慶蒞表示,集保主要是向國外資料公司添購洗錢防制資料庫,資料公司在全球各地包括台灣都有駐點收集資訊,所以就算是在台灣發生的負面新聞,也會被列入資料庫。

他說,列入洗錢防制資料庫的定義非常廣,諸如法院判決、曾被新聞媒體報導等,都有可能列入名單,而知名有錢人士的動態如結婚、離婚、生子等等,自然也會被蒐集入列。

孟慶蒞表示,集保的洗錢防制資料庫收集約200多萬餘筆資料,使用者可依照風險分級,雖然富豪離婚可能也會列入名單,但通常都非屬於高風險層級,只是供使用資料庫的業者作為內部警示,但當事人不必緊張。

集保主管也指出,洗錢防制最嚴重的名單是遭制裁人士,日前有台灣人涉入賣油給北韓遭制裁,就被處以中斷金融行為的處分,連資產都被凍結;至於若被列入洗錢防制高風險層級的話,由於不到真正犯罪程度,仍可維持所有金融行為,只是金融業會對此強化監管,例如會要求證明金錢來源、金錢用途,等確定後才放行,會有一點「不方便」。

至於若列入中低風險層級,往後會慢慢累積相關資訊,若累積到較高的洗錢風險,才會被升級注意,否則不必過度緊張。